Exporter son relevé bancaire en CSV ou OFX : mode d'emploi

Pour suivre vos encaissements dans un tableur ou un logiciel de facturation, il faut d'abord sortir vos opérations de la banque. Presque toutes les banques en ligne le permettent, mais chacune range le bouton ailleurs et propose ses propres formats. Voici comment choisir le bon fichier, le télécharger sans mauvaise surprise et vérifier qu'il est complet.

Quel format choisir

Le relevé PDF mensuel est fait pour être lu, pas pour être réutilisé. Pour importer des opérations, cherchez plutôt « Télécharger les opérations » ou « Exporter » dans le détail du compte. Les formats que vous croiserez :

• CSV : un fichier texte, une opération par ligne, colonnes séparées le plus souvent par un point-virgule. Il s'ouvre dans n'importe quel tableur. C'est le choix le plus sûr.
• OFX : un format d'échange pensé pour les logiciels. Date, montant et libellé sont à une place fixe, donc moins de risque d'erreur de lecture.
• QIF : un format plus ancien. Si votre banque propose QIF et OFX, prenez l'OFX.
• CFONB, CAMT et MT940 : des formats bancaires surtout proposés aux comptes professionnels et lus par les logiciels de comptabilité.

En pratique : le CSV si vous voulez regarder le fichier vous-même, l'OFX si vous l'envoyez tel quel à un logiciel.

Où cliquer chez quelques banques

D'après les pages d'aide des banques elles-mêmes (les menus changent, vérifiez à l'écran) :

• Banque Populaire : « Télécharger les opérations », depuis la synthèse des comptes ou le détail d'un compte. Formats annoncés : Excel (.csv), PDF, Quicken (.qif) et Money (.ofx).
• BoursoBank : choisissez le compte et la période, lancez la recherche, puis exportez le résultat en CSV. QIF et OFX sont proposés depuis les mouvements du compte.
• Crédit Agricole : l'historique des opérations se télécharge aux formats Excel, CSV et OFX.
• BNP Paribas : dans « Comptes et Contrats », choisissez le compte, affichez le détail avec la flèche à gauche, puis « Télécharger mes opérations ».

Si votre banque n'apparaît pas ici, cherchez « télécharger les opérations » dans son aide en ligne.

Quatre réglages qui évitent les fichiers inutilisables

• La période : des dates complètes, du premier au dernier jour du mois ou du trimestre. Un chevauchement avec le fichier précédent se rattrape si le logiciel reconnaît les lignes déjà reçues ; un trou, non.
• Le séparateur : en France, un CSV sépare souvent les colonnes par un point-virgule, parce que la virgule sert aux décimales (12,50). Si le tableur affiche tout dans une seule colonne, c'est le séparateur.
• L'encodage : des accents qui s'affichent en é signalent un décalage entre UTF-8 et l'ancien encodage Windows. Ouvrez le fichier dans un éditeur de texte pour voir ce qu'il contient vraiment.
• Le nom du fichier : banque, compte et période, par exemple banque_compte-pro_2026-10.csv.

Évitez d'ouvrir puis d'enregistrer le fichier dans un tableur pour « le nettoyer » : les dates et les montants peuvent changer de format.

Vérifier le fichier avant de l'utiliser

• Les dates : la première et la dernière ligne couvrent-elles la période demandée ?
• Le solde : partez du solde de début, ajoutez les entrées, retirez les sorties. Exemple : 2 400,00 EUR au départ, 5 300,00 EUR d'entrées, 3 150,40 EUR de sorties, soit 4 549,60 EUR à la fin. Un autre résultat signale une ligne manquante ou en double.
• Le nombre de lignes : comparez-le à ce que montre votre espace bancaire.
• Les doublons : une ligne présente dans deux fichiers qui se chevauchent ne doit compter qu'une fois.

Les erreurs les plus fréquentes

Trois pièges reviennent souvent. Le premier : exporter seulement ce qui s'affiche à l'écran, alors que la liste charge les opérations plus anciennes en faisant défiler la page. Le deuxième : inclure les opérations à venir ou en cours, qui peuvent encore changer ; exportez plutôt jusqu'à la veille. Le troisième : mélanger dans un même fichier le compte courant, le compte pro et la carte, ce qui rend tout contrôle de solde impossible. Prenez l'habitude d'un rendez-vous fixe, par exemple le premier jour ouvré du mois, pour exporter le mois précédent en entier.

Combien de temps garder les relevés

Selon la fiche Service Public Entreprendre sur les délais de conservation (vérifiée le 1er juillet 2024), les documents bancaires, relevés compris, se conservent 5 ans, et les factures clients et fournisseurs 10 ans à partir de la clôture de l'exercice. Il s'agit d'une information générale, pas d'un conseil fiscal ou juridique.

Et si vous voulez rapprocher vos factures

Une fois le fichier propre, vous pouvez le déposer dans QuickBilling. Le CSV et les fichiers Excel de n'importe quelle banque sont acceptés (le XLSX, et les .xls que fournissent beaucoup de banques), ainsi que l'OFX/QFX, le CAMT et le MT940. Seul l'ancien format Excel d'avant 2007 doit d'abord être enregistré en XLSX ou en CSV. Avant tout import, l'application vérifie que chaque ligne a une date et un montant valides, que le solde d'ouverture plus les lignes donne le solde de clôture quand le fichier contient des soldes, et que les lignes déjà reçues ne sont pas comptées deux fois. Un virement client dont le montant et le numéro de facture correspondent marque la facture comme payée à la date de la banque ; ce qui reste attend dans À vérifier. Rien n'entre dans vos comptes QuickBilling avant que vous cliquiez sur Importer. Si votre banque ne propose que QIF ou CFONB, prenez plutôt le CSV ou l'OFX.

Avec une formule payante, QuickBilling lit aussi les relevés PDF contenant du vrai texte. Le texte part alors chez un fournisseur d'IA après votre accord, numéros de compte et de carte masqués, et l'import est marqué Non vérifié si les soldes ne tombent pas juste.